为什么英国正在失去打击洗钱的代价高昂的战斗-王其杉博客|程序员|科技新闻
光电HAMSTMAN/GATTY图像/有线
为什么世界上的罪犯来伦敦洗钱?
“这是一个人们定居的好地方。有人希望对房地产进行稳定的投资,并希望将他们的家庭和孩子带入一个更加稳定的政体。你把俄罗斯搞得一团糟,对吧?那么,你希望你的孩子在哪里长大呢?不是俄罗斯。
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分析人士和学者认为,流入英国的资金太多是犯罪、腐败和逃税的结果。下议院外交事务委员会进一步呼吁英国政府将停止利用伦敦作为俄罗斯腐败的基地作为“英国外交政策的重点”。
还有很多工作要做。林登伯格说:“你可以走进伦敦合适的办公室,成立你的英属维尔京群岛公司、你的巴拿马公司、你的根西信托公司。”“一切都由你来处理。”
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塞隆穆罕默德
这些复杂的结构意味着几乎不可能对流经英国的非法资金规模给出准确的数字。“你可以基本上写任何数字,没有人能真正为你做它,”林登堡补充说。你可以说是2兆英镑,也就是1兆英镑。我认为它必须是万亿的。但这真的很难估计,因为我担心我们有盲点。”
“我们要问自己的问题是:我们是否在识别脏钱方面做得更好,因此我们是否会更加成功?”国际安全智囊团俄罗斯国际金融犯罪与安全研究中心主任Tom Keatinge说。“我认为现在的答案是否定的。我们正在实施的进步是非常手工的。”
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基廷说,目前英国金融系统中监控欺诈的规定是无效的。有联合洗钱情报工作队,它是政府与私营企业,包括花旗集团(Citigroup)和汇丰(HSBC)等国际银行之间的伙伴关系(他们曾就此事与花旗集团接触,但拒绝向任何人提供采访或置评)。然而,这项工作是一个最好的小事,反对一个巨大的问题。
“银行认为必须做的许多工作除了安抚监管者之外没有任何价值,”他说。“政府和银行的每个人都很清楚,他们所做的许多合规工作毫无意义,但规则就是这么说的,而且没人能抽出时间让这些规则更合理。”
欧洲各地的许多交易都受到监控,全世界所有的银行系统都有报告可疑活动的方法。每笔高于1万欧元的交易,都应检查是否有不法行为,如果有犯罪行为的迹象,应向当局报告。在英国,银行每年都会产生大量的可疑活动报告(SARs),然后提交给国家犯罪局(NCA)。“但问题是,SARs怎么了?林登堡说。“大部分时间的答案是:不太多。”
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吉恩沃尔皮利
截至2017年3月的18个月中,国家海洋局共收到634113起非典事件,其中近1800起是针对洗钱的非典事件。总而言之,5600万英镑的现金被阻止转移给罪犯——这只是在伦敦洗劫的“万亿”英镑非法货币中的很小一部分。Keatinge抨击这样一个事实,即数据隐私意味着在世界各地开展业务的银行只能向英国监管机构提供他们所知道的一小部分。
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反洗钱是一项大生意:一些银行雇用数千人监控账户,寻找潜在的欺诈行为。据估计,英国金融机构每年总共花费50亿英镑打击金融犯罪,这比政府用于管理监狱的花费还要多。
以渣打银行(Standard Chartered):WIRED了解到,该银行在遵守金融犯罪法规方面的年度支出增加了10倍,人员配置水平提高了7倍多。但这会有什么不同吗?
到目前为止,大多数技术投资似乎都没有取得什么成功。2017年,金融行为管理局(Financial Conduct.)金融犯罪部门负责人罗伯·格鲁佩塔(Rob Gruppetta)警告说,“任何希望看到角落里有黑匣子能嗅出洗衣者的银行都会失望”。这不是因为不想尝试。汇丰银行已经整合了英国公司QuixEA开发的人工智能,并将其反欺诈系统集成在一起。该软件将对汇丰客户的交易与公开可用数据进行交叉检查,以发现并阻止任何欺诈行为。(汇丰银行没有回应对此事发表评论的请求。)
为了解决洗钱问题,对银弹的需求导致了大量初创企业进入所谓的“reg.”领域。11月20日,700多人参观了伦敦的RegTech博览会,许多初创企业试图向银行出售他们的产品。林登伯格说:“我很难说,他们当中是否有人在做真正具有开创性或创新性的事情。”“我认为他们中的大多数都是花哨的字符串匹配。”
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维多利亚土耳其人
专家们还不确定这会有多大效果。谢菲尔德大学会计学教授Prem Sikka写过一本书《会计》,他说:“你可以用技术分析数据,但真正的问题是我们在英国有25家反洗钱监管机构,总共有41家监管机构与金融部门打交道。”自助洗衣店,警告英国洗钱的规模。它于1998出版。
这些监管者也不是很好。公司大厦是在英国寻找生意的人的主要仓库。在这里成立一家公司?你必须提供关于你是谁的信息,但是它不需要是正确的。“没有检查你的名字是真的,你的地址是真的,或者你存在,”Sikka说,他指着一个被指控的意大利黑手党成员,这个黑手党成员在英国公司注册所有权为“小偷”,住在“艾尔城”的“40个小偷街”。我是巴巴巴,他的职业是“骗子”。
“从某种意义上说,我们所有的问题都是由于不适当的制度结构造成的,”Sikka说。“所有这些钱都通过金融系统,”他解释说。“某处有一条小路。但它并没有真正发挥作用。”
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